Liga blåste banker – hjälpte kunder ta bolån för miljoner

Bedrägerihärvan hamnade hos Ekobrottsmyndigheten förra året. Då hade Skatteverket börjat granska några av de misstänkta huvudmännen.
Foto: NILS PETTER NILSSON
Merparten av de misstänkta bedrägerierna rör Danske Bank.
Foto: VALDA KALNINA / EPA / TT / EPA TT NYHETSBYRÅN

Men hjälp av falska dokument misstänks en liga ha hjälpt kunder att ta bolån för mångmiljonbelopp.

Nu inleds rättegången mot åtta personer.

De misstänks för grova bedrägerier och ska ha förmått banker att betala ut över 100 miljoner kronor.

Men härvan är betydligt större än så, enligt Ekobrottsmyndigheten.

Sen i vintras sitter fem personer häktade, misstänkta för att ha bedrivit en omfattande bolåneförmedling i Stockholmsområdet – i flera års tid.

Verksamheten har, kortfattat, gått ut på att framför allt rysktalande bostadsköpare vänt sig till förmedlingen för att få hjälp med att ansöka om bolån hos etablerade banker i Sverige.

Främst Danske Bank har blivit utsatt.

Åtta personer åtalas i bedrägerihärva

Nu har de fem personerna åtalats för grovt bedrägeri medelst urkundsförfalskning. Stämningsansökan är på totalt 18 sidor, och förutom bedrägeribrott förekommer även åtalspunkter om penningtvätt, grov penningtvätt, grov näringspenningtvätt och grovt bokföringsbrott. Ytterligare tre personer, som inte sitter frihetsberövade, ingår i härvan och åtalas även de för grova bedrägerier.

De misstänkta talar ryska och flera av dem är medborgare i forna sovjetrepubliker.

En av de huvudmisstänkta är en man i 30-årsåldern. Enligt polisutredningen har han bland annat haft en del kundkontakt.
Foto: Polisen

DE FEM HÄKTADE

■ Kvinna, 26 år.

Tidigare ostraffad. Är från Uzbekistan och har en pågående ansökan om uppehållstillstånd i Sverige. Är, enligt handlingar i tingsrätten, en av dem som har skött förmedlingen utåt och haft kundkontakt.

Åtalas bland annat för att i 54 olika ha bolån har förmått banker att betala ut över 116 miljoner kronor. Ska tillsammans med de andra häktade ha tjänat i vart fall 4,5 miljoner kronor på verksamheten.

Förnekar brott.


■ Man, 52 år.

Tidigare ostraffad. Är från Ryssland, men har permanent uppehållstillstånd i Sverige. Har, enligt handlingar i tingsrätten, bland annat haft kontakt med bankerna.

Åtalas bland annat för att i 54 olika ha bolån har förmått banker att betala ut över 116 miljoner kronor. Ska tillsammans med de andra häktade ha tjänat i vart fall 5,3 miljoner kronor på verksamheten. Åtalas även för grov penningtvätt och grov näringspenningtvätt.

Förnekar brott.


■ Man, 52 år.

Kommer från Ukraina men är medborgare i Sverige sen några år tillbaka. Har tidigare fått ett strafföreläggande för brott mot vapenlagen. Är, enligt handlingar i tingsrätten, en av dem som har skött förmedlingen utåt och haft kundkontakt.

Åtalas bland annat för att i 54 olika ha bolån har förmått banker att betala ut över 116 miljoner kronor. Ska tillsammans med de andra häktade ha tjänat i vart fall 5,3 miljoner kronor på verksamheten. Åtalas även för grov penningtvätt och grov näringspenningtvätt.

Förnekar brott.


■ Man, 47 år.

Tidigare ostraffad. Medborgare i Litauen, som aldrig har ansökt om uppehållstillstånd eller registrerat uppehållsrätt i Sverige. Pekas ut som den verklige huvudmannen.

Åtalas bland annat för att i 54 olika ha bolån har förmått banker att betala ut över 116 miljoner kronor. Ska tillsammans med de andra häktade ha tjänat i vart fall 5,3 miljoner kronor på verksamheten. Åtalas även för grov penningtvätt och grov näringspenningtvätt.

Förnekar brott.


■ Man, 31 år.

Kommer från Ukraina men har permanent uppehållstillstånd i Sverige. Har tidigare dömts till villkorlig dom med samhällstjänst för grovt rattfylleri och brott mot trafikförordningen. Är, enligt handlingar i tingsrätten, misstänkt för att ha upprättat falska handlingar och ha utnyttjat andra identiteters bankkonton. Ska också ha haft kundkontakt.

Åtalas bland annat för att i 54 olika ha bolån har förmått banker att betala ut över 116 miljoner kronor. Ska tillsammans med de andra häktade ha tjänat i vart fall 5,3 miljoner kronor på verksamheten. Åtalas även för grov penningtvätt och grov näringspenningtvätt.

Har vid häktningsförhandlingarna, i stort, ”bestridit att det föreligger sannolika skäl för brottsmisstankar”.


■ Tre män, 32, 18 och 64 år gamla.

Utöver de fem personer som sitter frihetsberövade misstänks en 32-årig rysk medborgare för att ha lämnat in falska handlingar vid två tillfällen till SEB respektive Danske Bank, och en 18-årig statslös man och en annan 64-årig man misstänks för att – tillsammans med den 26-åriga kvinnan – ha förmått Danske Bank att betala ut 11,6 miljoner kronor till fyra bolånekunder.

Nils Råby, åklagare vid Ekobrottsmyndigheten, sammanfattar åtalet:

– De har bedrivit en verksamhet som ett riktigt företag, där man har hjälpt en mängd privatpersoner som annars inte skulle kunna få bolån att få det. Det har man gjort genom att lura banker med falska handlingar – som anställningsbevis och felaktiga löneuppgifter – som har skickats in tillsammans med låneansökan.

Åklagaren fortsätter:

– Sen har de tagit betalt för det här, i snitt cirka 100 000 kronor per kund.

I den mest omfattande åtalspunkten ingår 54 bolån om totalt drygt 116 miljoner kronor, lån som har betalats ut från den 1 januari 2018 till den 31 december 2020. Där har de fem häktade personerna tjänat minst fem miljoner kronor, enligt Ekobrottsmyndigheten.

På tisdagen inleds rättegången.

Bolån för 400 miljoner kronor

Åtalet är det senaste i raden i en omfattande förundersökning.

Under de senaste månaderna har även ett 80-tal bolåntagare – som betalat förmedlingen – fått strafförelägganden eller blivit åtalade för grova bedrägerier. De åtalade har förnekat brott och hävdat att de inte förstått att de gjort något fel när de beviljats bolån på felaktiga grunder. Flera av dem säger sig inte känna till de falska handlingarna. 

Annons från en av de bostäder som köpts med bolån som kunden har fått med hjälp av förfalskade handlingar, enligt polisen.
Foto: Polisen
Detta är en av lönespecarna som användes när en bankkund sökte bolån. I förhör säger kunden att han inte jobbar på det aktuella företaget.
Foto: Polisen

Men härvan stannar inte där.

Enligt Nils Råby pågår en parallell förundersökning som rör ytterligare 150 bolån och cirka 200 bolåntagare. Där hoppas Ekobrottsmyndigheten kunna fatta beslut om åtal i början av 2022.

– Det är brott som har gått till på liknande sätt, där vi misstänker att andra personer, som inte tagits upp i det här åtalet, har fått lån på ett felaktigt sätt, säger åklagaren.

Den parallella förundersökningen omfattar ytterligare cirka 300 miljoner kronor i bolån.

– Huruvida det är samma personer som har hjälpt dem att få lån kommer vi inte utreda närmare, men det finns saker som talar för det. Till exempel att man har uppgett samma arbetsgivare.

Nils Råby yrkar på långa näringsförbud och utvisning för flera av de åtta personerna. Vad han kommer att yrka på för straff i övrigt vill han inte uppge.

Mäklaren: Bostäderna som kommer att fortsätta stiga

Fredrik Kullman, vd Bjurfors, om nya boprisstatistiken