Personuppgiftspolicy

Vi använder cookies för att förbättra funktionaliteten på våra sajter, för att kunna rikta relevant innehåll och annonser till dig och för att vi ska kunna säkerställa att tjänsterna fungerar som de ska.

Läs mer i vår cookiepolicy.

Läs mer

Siffror avslöjar: Fossilfritt ger högsta avkastningen

Det är för tidigt att säga hur fonderna påverkas av måndagens fallande oljepriser, enligt Johanna Kull
Foto: RICHARD DREW / AP TT NYHETSBYRÅN

Det finns ingen motsättning mellan att investera i hållbara bolag och att hämta hem en god avkastning.

– Det är snarare tvärtom, säger Johanna Kull, privatekonom på Avanza.

Hennes sammanställning visar hur fossilfritt gasat ifrån övriga globalfonder.

Globalfonder som inte investerar i fossila bolag har haft en bättre avkastning än kategorisnittet.

Det visar en jämförelse som Johanna Kull gjort över ett, tre och fem års avkastning.

Siffrorna visar att:

De fossilfria globalfonderna har senaste fem åren i snitt stigit 73 procent. Snittet för globalfonder ligger på 46 procent under samma period.

Motsvarande siffror för tre år ligger 54 procent, att jämföra med ett 32 procentigt genomsnitt.

En ettårig jämförelse visar att fossilfritt vinner med en 26 procentig ökning jämfört med ett snitt på 15 procent. 

”Vanlig missuppfattning”

Många sparare tvekar på att satsa hållbart eftersom man tror att vinsterna inte blir lika höga.

– Ja, det är en vanlig och helt felaktig missuppfattning. Det finns ingen motsättning mellan att investera i hållbara bolag och få god avkastning, säger Johanna Kull.

Johanna Kull, Avanza.Foto: Pressbild / Avanza

 

När Sveriges och världens klimatmål ska nås kommer stora förändringar att krävas och dessa kommer att påverka bolagens lönsamhet olika.

– Vissa bolag gynnas av omställningen, medan andra bolag kommer se sin lönsamhet pressas och aktiekurs rasa. Fossila bolag är ett bra exempel på detta. En stor del av deras nu kända tillgångar måste stanna i marken om vi ska nå klimatmålen, säger Johanna Kull.

Fossiltunga bolag går minus

Vilket ofta märks i deras kursutveckling, till aktieägarnas fasa.

– Totalavkastningen för de amerikanska olje- och gasbolag har senaste tio åren landat på minus 45 procent, medan totalavkastningen för amerikanska börserna som helhet landat på 283 procent, säger Johanna Kull.

 

EXEMPEL: Fem fossilfria vinnarfonder

Fyra olika globalfonder utan fossila bolag.

(Genomsnittet för globalfonder inom parantes.)

 

SPP aktiefond stabil A (total avgift: 0,73 procent)

1 år: 22 procents avkastning (15 procent)

3 år: 43 procents avkastning (32 procent)

5 år: 61 procents avkastning (46 procent)

 

Handelsbanken global index (total avgift: 0,43 procent)

1 år: 27 procents avkastning (15 procent)

3 år: 56 procents avkastning (32 procent)

5 år: 76 procents avkastning (46 procent)

 

SEB hållbarhetsfond global (total avgift: 1,64 procent)

1 år: 20 procents avkastning (15 procent)

3 år: 40 procents avkastning (32 procent)

5 år: 50 procents avkastning (46 procent)

 

Öhman global hållbar (total avgift: 1,41 procent)

1 år: 27 procents avkastning (15 procent)

3 år: 62 procents avkastning (32 procent)

5 år: 89 procents avkastning (46 procent)

 

Källa: Avanza, Morningstar, Pensionsmyndigheten

 

Hur vet man som sparare hur ”fossiltung” en fond är?

– Många banker har egna filtreringsverktyg där man kan filtrera bort fonder som investerar i oönskade branscher, till exempel fossila bolag. Har inte ens egna bank det kan man använda sig av Pensionsmyndighetens filtreringsverktyg, som man hittar på deras sida där man kan söka och jämföra fonder inom premiepensionen.

Oljefält i Kalifornien.Foto: JAE C. HONG / AP TT NYHETSBYRÅN

Sammanställningen visar att fonder med liten eller knappt någon förvaltning i flera fall går bättre än förvaltade med höga avgifter – varför?

– Det är mycket svårt att slå index över långa tidsperioder, speciellt för fonder som investerar på väl genomlysta marknader såsom globalfonder och USA-fonder. De senaste tio åren var det enbart 9 procent av de aktivt förvaltade globalfonderna som slog sitt jämförelseindex. Vill man spara i en aktivt förvaltad globalfond har man alltså oddsen emot sig och därför är det i regel bättre att satsa på en passivt förvaltad fond med låg avgift. Det är en säker rabatt och man eliminerar risken att betala för något som lovar runt men håller tunt, säger Johanna Kull.

TV: Studenten Linus sparade ihop en kvarts miljon på två år